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融資融券交易流程圖解篇一
章節(jié)測(cè)試 一.單項(xiàng)選擇題
1.證券公司融資融券業(yè)務(wù)合同由（）統(tǒng)一制定。
a.證券公司 b.證券交易所 c.證監(jiān)會(huì) d.證券業(yè)協(xié)會(huì)
2.證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（）向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額等數(shù)據(jù)。
a.開盤前 b.13：00前 c.收盤前 d.22：00前
3.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的相關(guān)情況。a.20 b.15 c.10 d.5 4.（）是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。a.客戶信用證券賬戶 b.客戶信用資金臺(tái)賬 c.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 d.客戶信用資金賬戶 5.客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。a.10% b.50% c.70% d.100% 6.未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券。
a.證券交易所 b.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) c.證監(jiān)會(huì) d.證券業(yè)協(xié)會(huì)
7.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到證券公司融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)證監(jiān)會(huì)出具是否統(tǒng)一申請(qǐng)人開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的書面意見。a.5 b.10 c.20 d.30 8.證監(jiān)會(huì)對(duì)在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)中違反規(guī)定的證券公司的處罰不包括（）。a.罰金 b.警示
c.責(zé)令處分有關(guān)責(zé)任人員 d.撤銷融資融券業(yè)務(wù)許可 9.證券公司對(duì)客戶融資融券的期限不得超過（）。
a.1個(gè)月 b.2個(gè)月 c.6個(gè)月 d.1年
10.（）在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶
征信、簽約、開戶等業(yè)務(wù)操作。
a.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門 b.業(yè)務(wù)決策部門 c.董事會(huì) d.分支機(jī)構(gòu)
11.證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對(duì)應(yīng)的（）計(jì)算。
a.發(fā)行價(jià)格 b.凈值 c.市值 d.面值
12.單只標(biāo)的證券的融資余額降低至（）以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入，并向市場(chǎng)公布。
a.10% b.15% c.20% d.30% 13.融券賣出的申報(bào)價(jià)格（）該證券的最新成交價(jià)格。
a.不得低于 b.等于 c.不得高于 d.兩者沒關(guān)系 14.融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（）。
a.收盤價(jià) b.前一日平均收盤價(jià) c.最新成交價(jià) d.凈值
二.多項(xiàng)選擇題
1.客戶融券賣出的，以（）的方式償還向證券公司融入的證券。a.買券還券 b.直接還券 c.借券還其 d.直接還款
2.可以動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保
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資金賬戶內(nèi)的資金的情形有（）。
a.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款
b.按照本辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物 c.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金
d.客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金 3.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)對(duì)券商的影響包括（）。a.增加利差收入 b.增加傭金收入 c.可以吸引更多的客戶群體 d.以上都正確 4.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管（）。a.業(yè)務(wù)稽核部門 b.計(jì)算機(jī)管理中心 c.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門 d.財(cái)務(wù)部門 5.證券公司融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行開立的賬戶有（）。a.信用交易證券交收賬戶 b.信用交易資金交收賬戶 c.信用交易擔(dān)保資金賬戶 d.信用交易擔(dān)保證券賬戶 6.證券申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)具備的條件（）。
a.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且被證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司 b.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定 c.最近6個(gè)月凈資本在20億元以上
d.已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理 7.融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管包括（）。
a.證券公司的監(jiān)管 b.證券交易所的監(jiān)管 c.客戶查詢 d.信息公告
8.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金可以動(dòng)用的情形有（）。a.為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算 b.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金 c.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息
d.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物 9.證券公司對(duì)客戶融資融券業(yè)務(wù)的授信方式包括（）。a.基本授信 b.特別授信 c.固定授信 d.非固定授信
10.客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司采取的措施包括（）。
a.適當(dāng)延期 b.強(qiáng)制平倉(cāng) c.處分客戶擔(dān)保物 d.不足部分向客戶追索 11.作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合（）。a.在證券交易所上市滿6個(gè)月 b.股東人數(shù)不少于4000人
c.近3個(gè)月日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20% d.融券買入標(biāo)的股票的流通股本不少于5億股
12.證券公司融資融券業(yè)務(wù)合同約定導(dǎo)致合同終止的各種情形，包括但不限于（）。
a.甲方死亡或喪失民事行為能力
b.甲方被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散 c.乙方被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散 d.乙方被證監(jiān)會(huì)取消業(yè)務(wù)資格
13.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中因（）等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)
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經(jīng)營(yíng)損失的可能性。
a.控制不力 b.制度不全 c.管理不善 d.操作失誤 14.證券經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。
a.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)按 d.客戶信用風(fēng)險(xiǎn) 15.證券公司對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利是指（）。
a.請(qǐng)求召開證券持有人大會(huì) b.請(qǐng)求分配投資收益的權(quán)利 c.配售股份的認(rèn)購(gòu)權(quán) d.參加證券持有人會(huì)議
三.判斷題
1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的，其財(cái)務(wù)狀況最近2年內(nèi)凈資本均在12億元以上。（）
2.證券公司或分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員或其他直接負(fù)責(zé)人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)以下的罰款。（）
3.取得融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)之前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限。（）
4.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—業(yè)務(wù)決策部門—分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。（）
5.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金。（）6.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。（）
7.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。（）
8.證券公司融資融券業(yè)務(wù)選擇客戶必須是非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。（）9.客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金或證券。（）
10.客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人姓名或名稱可不一致。（）11.客戶向證券公司提供的融資融券保證金可以為現(xiàn)金或等值的擔(dān)保物。（）12.客戶融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股或其整數(shù)倍。（）13.融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。（）
14.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。（）15.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買入還券外不得他用。（）16.日均漲跌幅是指過去一定時(shí)期內(nèi)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日漲跌幅的平均值。（）17.作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的股票可以為特別處理的股票。（）
18.客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。（）19.擔(dān)保證券涉及收購(gòu)情形時(shí)，客戶可以通過信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。（）20.單只標(biāo)的證券的融資余額降低至25%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資賣出，并向市場(chǎng)公布。（）
參考答案
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一.單項(xiàng)選擇題
1.a 2.d 3.c 4.a 5.b 6.c 7.b 8.a 9.c 10.d 11.c 12.c 13.a 14.c 二.多項(xiàng)選擇題
5.c1 三.判斷題
1.錯(cuò)誤 2.錯(cuò)誤 3.正確 4.錯(cuò)誤 5.正確 6.錯(cuò)誤 7.錯(cuò)誤 8.正確 9.正確 10.錯(cuò)誤 11.錯(cuò)誤 12.正確 13.正確 14.正確 15.正確 16.錯(cuò)誤 17.錯(cuò)誤 18.正確 19.錯(cuò)誤 20.錯(cuò)誤
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融資融券交易流程圖解篇二
融資融券交易流程
“融資融券”又稱“證券信用交易”，指投資者向具有資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。“融資”是借錢買證券，“融券”是借證券來(lái)賣，然后以證券來(lái)歸還。
融資融券交易模式
1、分散信用模式。
投資者向證券公司申請(qǐng)融資融券，由證券公司直接對(duì)其提供信用。當(dāng)證券公司的資金或股票不足時(shí)；向金融市場(chǎng)融通或通過標(biāo)借取得相應(yīng)的資金和股票。這種模式建立在發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)上，不存在專門從事信用交易融資的機(jī)構(gòu)。這種模式以美國(guó)為代表，香港市場(chǎng)也采用類似的模式。
2、集中信用模式。
券商對(duì)投資者提供融資融券，同時(shí)設(shè)立半官方性質(zhì)的、帶有一定壟斷性質(zhì)的證券金融公司為證券公司提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通，以此來(lái)調(diào)控流人和流出證券市場(chǎng)的信用資金和證券量，對(duì)證券市場(chǎng)信用交易活動(dòng)進(jìn)行機(jī)動(dòng)靈活的管理。這種模式以日本、韓國(guó)為代表。
3、雙軌制信用模式。
在證券公司中，只有一部分擁有直接融資融券的許可證的公司可以給客戶提供融資融券服務(wù)，然后再?gòu)淖C券金融公司轉(zhuǎn)融通。而沒有許可的證券公司只能接受客戶的委托，代理客戶的融資融券申請(qǐng)，由證券金融公司來(lái)完成直接融資融券的服務(wù)。這種模式以中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)為代表。
融資融券交易流程
對(duì)于投資者而言，首先選定一家證券公司開立信用證券賬戶，該賬戶是證券公司在中登公司一級(jí)賬戶（客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶）的二級(jí)明細(xì)帳戶。同時(shí)，在與該證券公司有三方存管協(xié)議的商業(yè)銀行開立資金賬戶，并與證券公司簽訂協(xié)議，使其成為證券公司在商業(yè)銀行一級(jí)賬戶（客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶）的二級(jí)賬戶——客戶信用資金賬戶。
開立信用證券賬戶——投資者進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定選定一家會(huì)員為其開立一個(gè)信用證券賬戶（《上海證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì) 1
則》第七條；《深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第2.5 條）。
融資買入和融券賣出的報(bào)單——申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100 股（份）或其整數(shù)倍；融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)，低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。（《上海證券交易所融資融券交條）
融資融券的期限和利率——證券公司和客戶約定的融資、融券期限不得超過證券交易所規(guī)定的最長(zhǎng)期限，且不得展期；融資融券利率不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。（《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》第十四條）
投資者從事融資融券交易，融資、融券期限不得超過6 個(gè)月（《上海證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第十六條；《深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第2.13 條）
有價(jià)證券充抵保證金折算比例——充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：
1）上證 180 指數(shù)（深圳100 指數(shù)）成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%；
2）交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過 90%；
3）國(guó)債折算率最高不超過 95%；
4）其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過 80%（《上海證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第三十一條；《深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第4.2 條）融資融券保證金比例——投資者融資買入證券（或融券賣出）時(shí)，融資（或融券）保證金比例不得低于50%，其中，融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量*買入價(jià)格）*100%。融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量*賣出價(jià)格）*100%（《上海證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第三十四、三十五條；《深圳證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》第4.5、4.6 條）
以下是關(guān)于各帳戶的具體解釋：
1、融券專用證券賬戶——用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣；
2、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶——用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券；
3、信用交易證券交收賬戶——用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；
4、信用交易資金交收賬戶——用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算；
5、客戶信用證券賬戶——證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)；
6、融資專用資金賬戶——用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金；
7、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶——用于存放客戶交存的，擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金；
8、客戶信用資金賬戶——是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。
融資融券交易流程圖解篇三
融資融券操作攻略
先開立信用證券和資金賬戶
根據(jù)對(duì)融資融券細(xì)則的解讀，參與融資融券交易的投資者，必須先通過有關(guān)試點(diǎn)券商的征信調(diào)查。投資者如不能滿足試點(diǎn)券商的征信要求，在該券商網(wǎng)點(diǎn)從事證券交易不足半年，交易結(jié)算資金未納入第三方存管，證券投資經(jīng)驗(yàn)不足，缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，有重大違約記錄等，都不得參與融資融券業(yè)務(wù)。
投資者向券商融資融券前，要按規(guī)定與券商簽訂融資融券合同以及融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并委托券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。投資者只能選定一家券商簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)只能委托券商開立一個(gè)信用證券賬戶。融券賣出價(jià)不得低于最近成交價(jià)
投資者融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià)；如該證券當(dāng)天還沒有產(chǎn)生成交的，融券賣出申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。投資者在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價(jià)格也應(yīng)當(dāng)滿足不低于最近成交價(jià)的要求，但超出融券數(shù)量的部分除外。
賣出證券資金須優(yōu)先償還融資欠款
投資者融資買入證券后，可以通過直接還款或賣券還款的方式償還融入資金。投資者以直接還款方式償還融入資金的，按與券商之間的約定辦理；以賣券還款償還融入資金的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商賣出證券，結(jié)算時(shí)投資者賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至券商融資專用賬戶。投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金，須優(yōu)先償還其融資欠款。
投資者融券賣出后，可以通過直接還券或買券還券的方式償還融入證券。投資者以直接還券方式償還融入證券的，按與券商之間約定，以及交易所指定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。以買券還券償還融入證券的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商買入證券，結(jié)算時(shí)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)直接將投資者買入的證券劃轉(zhuǎn)至券商融券專用證券賬戶。
融資融券交易流程圖解篇四
一、融資融券利息
（1）融資融券手續(xù)費(fèi)用：融資融券的交易手續(xù)費(fèi)和普通交易手續(xù)費(fèi)是一樣的標(biāo)準(zhǔn)。
（2）融資利息：按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息：按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意：此利率為人民銀行的半年活期貸款利率分別加三個(gè)百分點(diǎn)和五個(gè)百分點(diǎn)，按實(shí)際情況隨時(shí)調(diào)整。此為年利率，實(shí)際計(jì)算時(shí)要除以360天的會(huì)計(jì)結(jié)算時(shí)間。利息是按照客戶實(shí)際使用的金額來(lái)計(jì)算而非融入金額。按天計(jì)算，隨合約了結(jié)。
二、合同或合約即將到期監(jiān)控是怎樣規(guī)定的？
（1）融資融券交易系統(tǒng)在客戶合同或合約到期前5個(gè)交易日對(duì)信用賬戶進(jìn)行預(yù)警，并自動(dòng)短信通知，通知客戶到期日前自行了結(jié)全部負(fù)債，歸還所欠公司債務(wù)。
（2）合約的時(shí)間是180天無(wú)法延期；合同是1年，到期客戶無(wú)異議，順延一年。順延也到期后需注銷信用股東帳戶和資金帳戶，如需繼續(xù)交易則按開戶流程重新申請(qǐng)。
（3）當(dāng)合同或合約到期日時(shí)，客戶仍未自行了結(jié)負(fù)債，公司融資融券部向客戶發(fā)送平倉(cāng)通知，告知公司在合約或合同到期日的下一交易日對(duì)信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。
三、客戶融資或融券的當(dāng)天可以用這筆資金或證券直接操作買入賣出嗎？
（1）客戶融資或融券并不是直接把資金和股票劃到客戶的賬戶上，而是通過做融資融券的申報(bào)，從我公司的賬戶上做相應(yīng)的操作。
（2）客戶做融資申報(bào)，公司用公司賬戶里的資金做買券操作，股票劃到客戶的賬戶上，客戶融資買到的股票當(dāng)天在賬戶上不能賣出，但可以賣出賬戶上的其他股票用得到的資金還資，也可用其他股票直接做融資抵押 ；客戶做融券申報(bào)，通過公司的賬戶把證券賣出資金劃到客戶的賬戶上，資金當(dāng)天可用，客戶可用這筆資金做買券還券。變相實(shí)現(xiàn)t+0交易。
四、信用賬戶的普通買入可以進(jìn)行國(guó)債回購(gòu)或買賣基金嗎？
只要是普通買入非融資買入，和平時(shí)的股票債券等操作完全一樣；在未存在未了結(jié)合約的情況下，普通賣出股票后的資金可以用于國(guó)債回購(gòu)；超出款項(xiàng)回到客戶信用賬戶的資金余額里。
五、強(qiáng)制平倉(cāng)條件是什么？
①t日維持擔(dān)保比例低于130%，且在t+2日內(nèi)未采取有效措施使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%以上；
②合同或合同到期，客戶未及時(shí)自行了結(jié)；
③司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制執(zhí)行，公司按司法機(jī)關(guān)的時(shí)間要求對(duì)客戶信用賬戶執(zhí)行平倉(cāng)操作；
④出現(xiàn)繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)和捐贈(zèng)；
⑤融券期間，若標(biāo)的證券發(fā)生退市、暫停上市、私有化、要約收購(gòu)情況時(shí)，客戶未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)自行了結(jié)。
六、融資融券需要的條件：
首先是那個(gè)證券公司得有這個(gè)資格，一般大型的才有！
其次是開戶要有18個(gè)月，現(xiàn)在是暫定，以后可能會(huì)調(diào)低的，所以要是你先走券商不可以的話，趕快去別的可以的證券公司開一個(gè)
普通賬戶內(nèi)資產(chǎn)50w以上，沒有設(shè)立任何抵押和擔(dān)保；
在以往交易中無(wú)重大違約，社會(huì)信用記錄良好；
通過融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。
七、融資融券開戶如下：
第一步：首先您的投資經(jīng)驗(yàn)要在18個(gè)月以上，資產(chǎn)達(dá)到50萬(wàn)以上，符合實(shí)名制賬戶要求，您的資產(chǎn)沒有任何的抵押或者擔(dān)保，就可來(lái)開戶。
第二步：申請(qǐng)融資融券需要攜帶身份證和股東卡、人民銀行出具的信用報(bào)告，還有客戶在其他金融機(jī)構(gòu)出具的金融資產(chǎn)的證明。
第三步：到了現(xiàn)場(chǎng)還要填寫相關(guān)的業(yè)務(wù)表格。有融資融券業(yè)務(wù)的申請(qǐng)表，融資融券業(yè)務(wù)的心理測(cè)試題，融資融券知識(shí)測(cè)試題，還有客戶持有限售股的說(shuō)明情況。
第四步：證券公司審核申請(qǐng)資料，一般需要11個(gè)工作日。
第五步：通過后，可以到現(xiàn)場(chǎng)簽署融資融券的業(yè)務(wù)合同和融資融券的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視書。
八、請(qǐng)問融資融券標(biāo)的股有哪些？（1）原來(lái)融資融券標(biāo)的股：上證50指數(shù)（50只）和深證成份指數(shù)（40只）的共90只成分股。
（2）現(xiàn)在（從2011年12月5號(hào)起）融資融券標(biāo)的股：上證180指數(shù)全部180只成分股及深證100指數(shù)成分股中除深圳能源和粵電力a的98只股票，總計(jì)278只個(gè)股。和7只交易型開放式指數(shù)基金（etf）首次被納為融資融券交易標(biāo)的，分別是華夏上證50etf、華安上證180etf、華泰柏瑞上證紅利etf、交銀上證180治理etf、易方達(dá)深100etf、華夏中小板e(cuò)tf及南方深成etf。
（3）現(xiàn)在一共285只
股票明細(xì)，上證180指數(shù)成分股：輸“sz180”
深證100指數(shù)成分股：輸“sz100”可以得到
九、融資融券是那幾家券商啊？
目前一共有25家，光大證券，海通證券，中信證券，國(guó)泰君安，銀河證券，東方證券，招商證券，申銀萬(wàn)國(guó)，國(guó)信證券，廣發(fā)證券、華泰證券、長(zhǎng)江證券、宏源證券、興業(yè)證券等，馬上就轉(zhuǎn)常規(guī)了，基本上所有券商可以搞了。
融資基本上每個(gè)券商都可以，融券標(biāo)的的話，像海通、申銀萬(wàn)國(guó)比較充足，而etf標(biāo)的比較少。
融資融券交易流程圖解篇五
一、單項(xiàng)選擇題
1.（）是指客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。a.保證金可用余額 b.權(quán)利金 c.擔(dān)保金 d.維持擔(dān)保比例
您的答案：a 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2.（）用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。a.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 b.融券專用證券賬戶 c.融資專用資金賬戶 d.信用交易資金交收賬戶
您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3.授信額度是指（）授予客戶可融資或可融券的最大額度。a.證券交易所 b.證券公司 c.證監(jiān)會(huì)
d.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0
二、多項(xiàng)選擇題
4.決定客戶授信額度的因素有（）。a.客戶的資信狀況 b.擔(dān)保物價(jià)值 c.履約情況 d.市場(chǎng)變化
描述：授信額度 您的答案：c,d,a,b 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5.下列屬于融資買入應(yīng)滿足的條件的是（）。a.授信額度足夠
b.證券公司有足夠的資金/證券可供融出 c.保證金余額足夠 d.維持擔(dān)保比例足夠
描述：交易規(guī)則 您的答案：c,b,a 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6.下列屬于開展融資融券業(yè)務(wù)意義的是（）。a.發(fā)揮價(jià)格穩(wěn)定器的作用，穩(wěn)定股價(jià) b.緩解市場(chǎng)資金壓力 c.為券商帶來(lái)新的利益增長(zhǎng)點(diǎn) d.構(gòu)建多層次證券市場(chǎng)基礎(chǔ)
描述：融資融券交易與普通交易的區(qū)別 您的答案：b,a,c 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0
三、判斷題
7.投資者融資融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià)。（）
描述：交易規(guī)則 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8.融資交易就是證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息。（）
描述：融資融券的概念
您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金。（）
描述：交易規(guī)則 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10.投資者只能選擇一家證券公司簽訂融資融券合同并委托該證券公司為其開立信用證券賬戶。（）
描述：客戶疑問 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0
試卷總得分：80.0
