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銀行從業資格考試風險管理知識點 銀行從業風險管理考試題型篇一
特點：是最容易引發操作風險的業務環節
范圍：賬戶管理、存取款、現金庫箱、印押證管理、票據憑證審核、會計核算、賬務處理
控制措施：
完善規章制度和業務操作流程，細化操作細則
加強業務系統建設，盡可能納入系統處理
加強崗位培訓，特別是新業務新產品培訓
強化一線實施監督檢查
特點：是我國銀行最重要的業務種類之一
范圍：貸款、貼現、銀行承兌匯票業務
流程：評級授信、貸前調查、信貸審查、信貸審批、貸款發放、貸后管理
銀行從業資格考試風險管理知識點 銀行從業風險管理考試題型篇二
銀行在不影響日常經營或財務狀況的情況下，能夠以合理成本及時獲得充足資金，以滿
足資產增長或履行到期債務的能力
資產流動性
負債流動性
表外流動性：通過資產證券化、期權、掉期等衍生金融工具獲得資金的能力，較為復雜，不確定性強，可產生流動性也可消耗流動性
無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險
資產負債期限錯配、其他風險的轉化、市場流動性負面影響
市場流動性風險(資產角度)
融資流動性風險(負債角度)
銀行從業資格考試風險管理知識點 銀行從業風險管理考試題型篇三
各項存款：企業存款、私營及個體存款、事業單位存款、機關團體部隊存款、居民儲蓄
存款、保險公司存款、09 年 1 月 1 日前簽署的郵政儲蓄協議存款、住房公積金機構存款、
保證金存款、應解匯款及臨時存款
各項貸款：貸款、貿易融資、票據融資、融資租賃、從非金融機構買入返售資產、透支、
各項墊款
常見的期限錯配：短期存款支持長期貸款
常見的流動性風險計量手段：合同期限錯配表
資產方資金流入-負債方資金流出=期限錯配金額
負債到期額大于資產到期額導致凈流出
其他流動性計量手段：流動性缺口率
凈現金流量/現金流入量
可用的穩定資金/所需的穩定資金×100%
監管要求：不低于 100%
可用穩定資金(asf)：估算銀行持續處于壓力下，仍有穩定的資金來源持續經營和生存1 年以上
所需穩定資金(rsf)：估算在持續 1 年的流動性緊張環境中，無法通過自然到期、出售或抵押借款而變現的資產數量
銀行從業資格考試風險管理知識點 銀行從業風險管理考試題型篇四
(一)定義
在未來特定時段內，到期資產(現金流入)與到期負債(現金流出)的構成狀況
(二)“借短貸長”
1、是常見的期限錯配
2、提高資金使用效率、利用存貸利差增加收益
3、可能因到期資產的現金流入不足造成支付困難
4、正常范圍內的期限錯配是正常、可控性較強的流動性風險
(一)形成原因
本國或國際市場出現異常，外幣債權方要求提前償付債務，造成外幣流動性不足
(二)管理方法
1、本外幣合計和重要外幣分別進行流動性管理
2、定期檢查對錯配情況的限制條件
3、百分比匹配外幣資產負債(按幣種比例匹配)
4、絕對方式匹配外幣資產負債(完全持有某貨幣)
(一)定義
資金來源和使用的同質性過高造成的流動性風險
(二)管理方法
1、適度分散客戶種類和資金到期日
2、持有足夠水品流動資金和合理的流動資產組合
3、制定適當的債務組合以及維護主要資金提供者穩定關系
4、避免資金過于集中于個別對手、產品、市場
5、制定風險集中限額，監測日常遵守情況
銀行從業資格考試風險管理知識點 銀行從業風險管理考試題型篇五
1、定義
由于市場深度不足或市場動蕩，銀行無法以合理價格出售資產以獲得資金的風險
2、資產流動性分級
(1)現金、政府債券
(2)可交易證券
(3)可出售貸款組合
(4)實質上無法進行市場交易的資產
1、定義
銀行在不影響日常經營或財務狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風險
2、負債來源
(1)零售客戶負債：利率缺乏敏感度，零售存款相對穩定，是核心存款的重要組成部分
(2)公司/機構客戶負債：利率敏感度高，不夠穩定，容易對流動性造成較大影響
銀行從業資格考試風險管理知識點 銀行從業風險管理考試題型篇六
1、概念
洗錢：運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把違法資金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行為和過程
反洗錢：預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動
2、洗錢的三個階段
放置階段
離析階段
融合階段
3、洗錢的主要方式
隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢
頻繁進行資金轉移掩蓋非法來源
利用復雜金融交易逃避銀行關注
4、反洗錢的內涵
反洗錢
反恐怖融資
反擴散融資
1、反洗錢組織組織架構
2、反洗錢制度體系
3、反洗錢內部監督體系
4、反洗錢內部考核體系
